自分の家の資産と負債の状況を確認するためには、バランスシートを作るのが望ましいでしょう。バランスシートと言うのは何かというと、資産と負債を並べた一覧表示したものです。
資産と言うのは、預貯金や株式、貯蓄性の保険、国債などを指します。一方の負債は、借金だと考えて構わないでしょう。
自分の家の資産と負債の状況を確認するためには、バランスシートを作るのが望ましいでしょう。バランスシートと言うのは何かというと、資産と負債を並べた一覧表示したものです。
資産と言うのは、預貯金や株式、貯蓄性の保険、国債などを指します。一方の負債は、借金だと考えて構わないでしょう。
金利変動リスクというのは、その名称の通り金利が変動するリスクです。
投資の世界では、一般的には、不確実性のことをリスクと言います。その意味では、金利が変動するのは間違いなくリスクと言って良いでしょう。金利が変動するというのは、不確実ですからね。
手元に「パーフェクトFP技能士入門」という本があります。FP1級、2級レベルの受験者を対象にしているようですね。
2002年度版とあるので、相当古い本ですね。これは私が以前古本で買った上に、しばらく寝かせてあったからです。
資産運用で大事なポイントの一つが、どの程度のリスクを取るのか決めることです。最悪の場合にどの程度の損失までなら許容できるかを、時間を掛けて、じっくり考える必要があるでしょう。
一般的な資産運用の本を読んでも、決まったルールは無いようです。正確に言うと、一応の説明は有るのですが、その説明に根拠があるようには思えません。「何となくこんな感じ」というのが著者の主観で示されるだけです。
ということは、自分が納得できるラインを決めるしかないわけです。
このページでは、具体的な資産運用について考えてみましょう。Aさん一家を想定し、余裕資金の1,000万円の運用について考えてみるのです。
【Aさん一家プロフィール】
・Aさんの職業は会社員、Aさんの妻はパートタイム、Aさんには小学生の子供が1人
・1000万円の預貯金
・1ヶ月の生活費は、月額25万円
・3年後に200万円の車を購入予定
・リスクは積極的に取れる
・100万円の借金がある
このAさんの場合、どのように資産運用したらいいのでしょうか?
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